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瑞士信贷一度暴跌超20%!下一个硅谷银行?

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发表于 2023-3-15 23:31:10 | 显示全部楼层 |阅读模式

欧洲"火药桶"瑞士信贷一度暴跌超20%!下一个硅谷银行?A股还能顶多久

  周三各股指高开后冲高回落,最终涨跌互现,沪指、中证1000指数收涨,创业板指收跌。大盘弱反弹,短线或仍将震荡,但随后仍将再度掉头向下。

标普500

标普500


  隔夜美股反弹,标普500周四期货涨1.48%。虽然出现反弹,但没有突破3月10日高点的压力,截至发文,再度下跌近2%。未来指数有两种预期走势。第一种是目前为c2浪,c浪结构将就此展开;量一直就是此前3浪结构下跌完成,接下来会有个3浪结构的反弹(盘整),然后再展开C浪下跌。目前首选第一种,认为下跌将再度展开。而即便是第二种,反弹之后依然是一波主跌浪,目标均指向去年10月低点。

虽然欧洲50指数周二大幅反弹,但属于回抽颈线位截至发文,欧洲50指数再度跌3%创出新低 ...

虽然欧洲50指数周二大幅反弹,但属于回抽颈线位截至发文,欧洲50指数再度跌3%创出新低 ...


  从欧股来看,虽然欧洲50指数周二大幅反弹,但属于回抽颈线位截至发文,欧洲50指数再度跌3%创出新低。而欧洲的一个大“火药桶”瑞士信贷美股盘前一度跌超20%,有可能成为欧洲的硅谷银行,并且在欧洲掀起一波破产潮。银行暴雷根本不是个案,是美联储无节制大放水后引发大通胀,然后又不得不激进加息的恶果,新一轮大型金融危机必将爆发。此前我们建议投资者做空欧股,周二回抽颈线位可以说是一个堪称完美的做空点位!欧股目前还在高位,后市很可能会加速补跌。

中证1000指数

中证1000指数


  短线恐慌情绪出现修复,A股也迎来反弹,但反弹力度较弱,并且出现冲高回落。这显示上方压力较大,短线可能仍将震荡,但期待反转是不现实的。从中证1000指数来看,破位后回抽颈线位,在这附近遇阻回落,短线反弹应就此结束,结构很难再度展开,短线能够盘住不大跌就已经实属不易了。无论A股短线能否盯住,最终破位也只是时间问题,最晚会在下周。上证50、创业板等指数早已展开跌势,其余股指将陆续跟进。

  系统性风险来临,君子不立危墙之下,投资者要有足够的危机意识。如果金融危机如期爆发,那么股市必将大幅下挫,最终的跌幅将超过99%以上人的预期。当前投资者最好是尽量维持空仓、轻仓,在下跌过程中不要盲目抄底,耐心等待风险充分释放后的好机会。(中产投资)

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 楼主| 发表于 2023-3-15 23:37:14 | 显示全部楼层

刚刚,欧洲股市大跌!暴跌、熔断!9万亿巨头“又崩了”!汇率也重挫

3月15日,欧洲股市开盘大跌,三大股指跌幅达3%左右。瑞士信贷更是暴跌熔断。

据红星新闻,曾精准对2008年雷曼兄弟破产作出预测的《穷爸爸,富爸爸》作者、华尔街企业家罗伯特·清崎周一在一档节目中认为,会遭遇破产的下一家银行可能是瑞士信贷银行。

“问题出在债券市场。我几年前就预测过雷曼兄弟的破产,我认为下一家破产的是瑞士信贷银行……因为债券市场正在崩溃。”罗伯特·清崎在节目中表示。

15日下午,CMAQ的报价显示,瑞信债券的一年期信用违约互换(CDS)从周二业务结束时的报价835.9个基点飙升至近1000点(CDS价格越高说明违约概率越大)。这意味着瑞信集团防范违约的成本逼近1000点,更表明投资者恐慌情绪爆表。

受上述消息影响,美股瑞士信贷盘前跌超20%。

美股瑞士信贷盘前跌超20%

美股瑞士信贷盘前跌超20%


欧股瑞士信贷则一度暴跌至18%,触及熔断。短暂停盘后继续下跌,现跌超21%。

欧股瑞士信贷则一度暴跌至18%,触及熔断

欧股瑞士信贷则一度暴跌至18%,触及熔断


9万亿巨头主动“爆雷”

就在罗伯特·清崎放出预测之后几个小时,瑞士信贷“自爆”巨雷。3月14日,瑞士信贷表示,该行在2021年和2022年的财务报告内部控制方面发现了“重大缺陷(Material Weakness)”,审计机构给予否定意见。

同时,瑞士信贷CEO表示,该行将裁员8%。

据报道,“重大缺陷”涉及未能设计和维持有效的风险评估,以查明和分析财务报表中重大错报的风险。瑞信称,这两年“集团对财务报告的内部控制失去了作用”,因此管理层认定,“披露控制和程序无效”。

此外,这些重大缺陷还造成了另一个重大缺陷,即管理层没有设计和维护对现金流量表的分类和列报的有效控制。

瑞信表示,尽管存在这些重大缺陷,报告期内的合并财务报表“在所有重要方面都相当符合美国公认会计准则”。

受此影响,瑞信美股盘中一度跌超4%。但是市场仍然认为瑞信破产的可能性不大。尤其是硅谷银行风波之后,昨晚美国的中小银行迎来大反攻,让不少投资者坚信,瑞信会得到援助,并度过难关。

瑞信美股盘中一度跌超4%

瑞信美股盘中一度跌超4%


资料显示,瑞士信贷集团成立于1856年,总部设在瑞士苏黎世,是全球第五大财团,瑞士第二大的银行。2022年,位列《财富》世界500强排行榜第494位。其经营业务包括向个人、公司提供金融服务、银行产品及退休金、保险服务的投资银行和金融服务。在全球50多个国家和地区设有分公司,集团总投资额达245亿美元,管理财产规模达11953亿瑞士法郎(折合人民币超9万亿元)。

大股东拒绝提供援助

显然,市场的期许落空了。

周三,瑞信最大股东沙特国家银行排除了继续投资瑞信的可能性。据报道,在被问及是否愿意进一步注资瑞信时,沙特国家银行主席 Ammar Al Khudairy表示:“答案是绝对不会,除了监管和规定这一最简单的原因之外,还有很多原因。”Al Khudairy表示,超过10%的股份将带来额外的监管障碍。

沙特国家银行是在去年年底传言瑞信破产的时候,伸出援手的。当时,沙特国家银行买入瑞信9.9%的股份,成为瑞信的最大股东。沙特主权财富基金持有沙特国家银行37%的股份。

引入沙特国家银行这个大股东的同时,“美国佬”悄然撤退。

据新华社报道,3月5日,美国哈里斯伙伴公司副董事长兼首席投资官戴维·埃罗说,公司已在过去数月间清仓所持瑞士信贷银行股票。该公司曾经是持有瑞信股票时间最长的股东之一。

埃罗没有说明公司清仓瑞信股票的具体原因,但他先前接受英国《金融时报》采访时透露,公司对瑞信调整战略失去耐心,因而决定减持瑞信股票。

《金融时报》援引埃罗的话报道:“(瑞信)这家机构的未来令人怀疑。财富管理部门一直有巨额资金流出。”他说,哈里斯伙伴公司“有很多其他投资选项”。

哈里斯伙伴公司2022年10月开始减持瑞信股票。瑞信银行当时刚刚宣布从沙特国民银行等投资方手中筹得40亿瑞郎(约合295亿元人民币)以推动重组,沙特国民银行也由此取代哈里斯伙伴公司成为瑞信银行第一大投资方。

欧洲股市、汇率都崩了

瑞信爆雷,引发欧洲银行业的恐慌。截至发稿,法国巴黎银行跌超11%。

法国兴业银行跌超12%。

德意志银行跌超8%。

欧洲股市集体下挫,英国富时100跌近3%,法国CAC40跌超3.5%,德国DAX跌3%。

汇率方面,欧元兑美元快速下挫,跌至1.05附近。

英镑兑美元也跌至1.2附近。

日元似乎成为了避险货币,快速反弹至0.7488。

中国基金报 安曼

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 楼主| 发表于 2023-3-17 07:46:56 | 显示全部楼层

瑞信暴雷引发金融市场第二波震荡 最大股东表示不再投资

  瑞信暴雷引发金融市场第二波震荡【自曝财报存在“重大缺陷”,最大股东表示不再投资】

  美国硅谷等美国银行宣布倒闭之后,又有一家欧洲百年银行上演“危机时刻”。

  当地时间3月14日,瑞士信贷集团(Credit Suisse)宣称在2021年和2022财年的报告程序中发现“重大缺陷”。次日,瑞士信贷开盘跌近30%,股价再创历史新低。截至发稿,瑞士信贷报2.16美元/股,跌幅为13.94%,市值85.13亿美元。

  而就在此前一周,美国证交会提出了对其财务报表的担忧,并对瑞信进行了新的审查。而瑞士信贷最大的投资者沙特国家银行随后“无法向瑞士银行提供任何进一步的财政援助”的表态,也令瑞信银行出现新一轮下跌。

  “一些存在隐患的银行,在目前局面下很可能会现出原形”,中国人民大学中国资本市场研究院联席院长赵锡军在接受广州日报记者采访时表示,“从美国硅谷银行到签字银行,再加上最新出现的瑞信银行问题,反映了一个具有普遍性的现象——在目前货币政策不断收紧,流动性开始收紧的情况下,银行的经营面临着更大的挑战。”

  文/广州日报全媒体记者 许晓芳 王楚涵

  财报问题引股价暴跌,宣布向瑞士央行借款后股价回升

  成立于1856年的瑞士信贷,有167年历史,总部设在瑞士苏黎世,是全球第五大财团,瑞士第二大银行。

  瑞士信贷集团在当地时间3月14日发布的年度报告中称,2021年和2022年,集团对财报的报告程序发现“重大缺陷”。管理层也据此得出结论,集团的披露控制和程序无效。这一缺陷涉及未能设计和维持有效的风险评估,以查明和分析财务报表中重大错报的风险。同时,这一重大缺陷还造成了另一个重大缺陷,即管理层没有设计和维护对现金流量表的分类和列报的有效控制。

  在消息影响下,瑞信股价暴跌,再加上近期美国硅谷银行、签名银行接连破产倒闭风波影响,瑞信股价自3月9日以来已跌超25%。

  当地时间3月15日晚间,瑞士国家银行(SNB,瑞士央行)和该国主要金融监管机构瑞士金融市场监管局(FINMA)发表联合声明称,瑞信满足了针对具有系统重要性银行的资本和流动性要求,但同时表示,“如有必要,瑞士央行将向瑞信提供流动性。”声明指出,美国某些银行的问题不会对瑞士金融市场构成直接蔓延的风险,适用于瑞士金融机构的严格资本和流动性要求确保了市场稳定性。

  当地时间3月16日,瑞信表示,计划通过一个担保贷款项目向瑞士央行借款至多500亿瑞郎,拟以约30亿瑞郎回购债务。瑞信将发起十项美元计价债券的招标要约,将回购高达25亿美元的票据。当天,瑞信欧股开盘后一度大涨40%,为创纪录的单日最大涨幅。截至发稿,其涨幅缩窄至20%左右。

  瑞信银行近两年麻烦不断,最大股东表态不会增持但无需恐慌

  对于近两年来“麻烦”不断的瑞信银行,光大银行金融市场部宏观研究员周茂华分析指出,2021年3月,Archegos Capital倒闭,导致瑞信投资爆仓,巨亏超过50亿美元,引发市场对瑞信破产担忧;2022年6月,瑞信因涉嫌洗钱而被定罪,尽管该银行采取措施积极自救,熬过了“至暗时刻”,但市场对其担忧挥之不去;直到2023年3月,美国多家银行接连倒闭,叠加瑞信此前披露年报存在“重大缺陷”,且近日瑞信最大股东沙特国家银行称受监管方面限制无法向瑞信提供更多救助资金,市场担忧瑞信违约风险,瑞信的信贷违约掉期(CDS)价格升至2008年金融海啸以来高位。

  当地时间3月15日,瑞信最大股东——沙特国家银行董事长Ammar Al Khudairy接受采访时被问及若瑞信再次要求增加流动性,该沙特银行是否愿意协助瑞信时,他表示:“答案是绝对不会,除了监管和法规的限制这些最简单的原因之外,还有许多理由。”当地时间3月16日,AI Khudairy表示,对瑞士信贷的恐慌是“没有依据的”,瑞信可以依靠自己的战略渡过难关。

  瑞信银行问题对市场冲击比硅谷银行更强

  “一些存在隐患的银行,在目前局面下很可能会现出原形”,在赵锡军看来,特别是对于像硅谷银行一样出现资产负债配置错配的银行和像瑞信一样在管理方面有问题的银行,这种挑战可能会变成致命伤害。“无论是从资产规模、历史还是市场影响看,瑞信银行出现问题对市场产生的冲击肯定会比硅谷银行更强”,赵锡军介绍称,瑞信不仅仅是一家银行,还是一家投行、一个资产管理机构,所以其业务涉及面更广泛也更为复杂,因此所带来的影响也会更为深远。

  类似地,凯投宏观(Capital Economics)首席欧洲经济学家安德鲁·肯宁汉姆(Andrew Kenningham)3月15日在一份研究报告中称,“原则上瑞信对全球经济的影响,要比上周处于危机边缘的美国地区性银行大得多。瑞信不仅是瑞士的问题,也是全球的问题。”

  周茂华分析,由于瑞信银行具有“全球系统性银行”特征属性,如果瑞信银行倒闭势必引发全球银行业信用冲击。“瑞信银行等事件对中国影响有限”,周茂华指出,中国与欧美银行经营模式不同,中国银行业对资本市场依赖程度不及欧美,中国银行业资产质量主要受实体经济景气度影响;中国资本市场与欧美关联性目前仍较低,欧美与中国银行体系难以形成“共振”。

  来源:广州日报

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